Functies in de financiële dienstverlening

Functies in de financiële dienstverlening

Wat is een adviseur binnendienst verzekeringen?

Als adviseur binnendienst verzekeringen adviseer je klanten over particuliere of zakelijke verzekeringsproducten, diensten, prijzen en condities. Je stelt offertes op en wikkelt deze af. Ook voer je commerciële acties uit om de bestaande portefeuille uit te breiden. Je werkt hierin nauw samen met de adviseur buitendienst.
Als binnendienstadviseur verzekeringen heb je ten minste Wft Basis en Wft Schade Particulier nodig. Wft Schade Zakelijk moet je hebben wanneer je zakelijke klanten wilt adviseren. Met Wft Inkomen en Wft Vermogen mag je extra producten verkopen.

Wat is een adviseur buitendienst verzekeringen?

Als adviseur buitendienst verzekeringen ga je zelfstandig op pad bij zakelijke relaties of particuliere klanten thuis. Je bent verantwoordelijk voor een eigen portefeuille en voert commerciële acties uit om deze uit te breiden. Je wordt hierin ondersteund door de adviseurs uit de binnendienst.
Als buitendienstadviseur verzekeringen heb je ten minste Wft Basis, Wft Schade Particulier en Wft Schade Zakelijk nodig.

Wat is een acceptant verzekeringen?

Als acceptant verzekeringen behandel je verzekeringsaanvragen en beoordeel je de risico’s hiervan. Je beslist onder welke voorwaarden de aanvraag geaccepteerd kan worden. Hier komt zowel klantcontact als administratie bij kijken. Binnen de verzekeringen specialiseert een acceptant zich meestal in bijvoorbeeld schade, inkomen of volmachten.
Als verzekeringsacceptant heb je ten minste Wft Basis en Wft Consumptief Krediet nodig.

Wat is een kredietacceptant?

Als kredietacceptant behandel je particuliere of zakelijke kredietaanvragen en beoordeel je de risico’s hiervan. Je beslist onder welke voorwaarden de aanvraag geaccepteerd kan worden. Hier komt zowel klantcontact als administratie bij kijken. Je specialiseert je meestal in één of meer kredietvormen als doorlopende kredieten, zakelijke leningen, lease, bankgaranties, factoring of creditcards.
Als acceptant kredieten heb je ten minste Wft Basis en Wft Consumptief Krediet nodig.

Wat is een hypotheekacceptant?

Als hypotheekacceptant behandel je (meestal particuliere) hypotheekaanvragen, bankgaranties en overbruggingskredieten en beoordeel je de risico’s hiervan. Je beslist onder welke voorwaarden de aanvraag geaccepteerd kan worden. Hier komt zowel klantcontact als administratie bij kijken.
Als acceptant hypotheken heb je ten minste Wft Basis, Wft Hypothecair Krediet en Wft Vermogen nodig.

Wat is een hypotheekadviseur?

Als hypotheekadviseur adviseer je in hypotheken en aanvullende verzekeringen en andere financiële producten. Je onderhoudt het contact met de klant, geldverstrekker, verzekeraar, taxateur en je ondersteunende collega’s van administratie.
Als adviseur hypotheken heb je ten minste Wft Basis, Wft Hypothecair Krediet en Wft Vermogen nodig.

Wat is een trainee financiële dienstverlening?

Als trainee financiële dienstverlening wil jij je misschien ontwikkelen tot acceptant. Dat kan! Of heb je altijd al opgeleid willen worden tot hypotheekadviseur? Ook dat kan! Ben jij iemand die geniet van klantcontacten, en wil je ervaring opdoen bij verschillende financiële afdelingen? Raad eens; ja dat kan! Of weet je het nog helemaal niet? Dan gaan we er gewoon even over kletsen.
Als trainee heb je geen Wft-certificaten nodig. Wel is het handig als je zo snel mogelijk deze behaalt, zodat je direct kunt meepraten over de stof en niet beperkt wordt in je werkzaamheden.

Wat is een compliance officer?

Als compliance officer zorg je ervoor dat een bedrijf voldoet aan de regelgeving vanuit de financiële toezichthouders. In deze zeer formele functie bewaak je de reputatie en integriteit van het bedrijf. Je weet ook personeel en management bewust te maken van regels en issues, beoordeelt risico’s en adviseert bij incidenten en nieuwe wetgeving.
Als compliance officer heb je geen Wft certificaten nodig.

Wat is een CDD/KYC analist?

Als CDD of KYC analist spoor je financieel-economische criminaliteit op, zoals witwaspraktijken en het financieren van terrorisme. Hiervoor maak je gebruik van analyses op basis van data en financiële documenten. De termen CDD (customer due diligence) en KYC (know your customer) komen min of meer op hetzelfde neer.
Als CDD/KYC analist heb je geen Wft certificaten nodig.

Wat is een frontoffice medewerker verzekeringen of hypotheken?

Als frontoffice medewerker ben je het visitekaartje en eerste aanspreekpunt van de organisatie. Je beantwoordt vragen en neemt contact op met nieuwe klanten. Dit doe je meestal via telefoon, e-mail en chatbot. Je informeert over jouw vakgebied, bijvoorbeeld over verzekeringsoplossingen, voorwaarden, hypotheken, enzovoorts. Ook ben je de schakel tussen klant en tussenpersoon.
Als frontoffice medewerker heb je ten minste Wft Basis nodig.

Wat is een backoffice medewerker verzekeringen of hypotheken?

Als backoffice medewerker ben je verantwoordelijk voor het administratieve proces. Dit kan variëren per vakgebied; misschien ga je aan de slag met het verwerken van verzekeringspolissen of met het bewaken van de voortgang van hypotheekaanvragen. Verder onderhoud je klantcontact en -dossiers en plan je afspraken in voor de adviseurs.
Als backoffice medewerker heb je soms Wft Basis nodig. In de verzekeringen kan hier Wft Schade Particulier bij komen, in de hypotheken Wft Hypothecair Krediet en Wft Vermogen.

Wat is een teamleider of vestigingsmanager financiële dienstverlening?

Als teamleider of vestigingsmanager in de financiële dienstverlening ben jij verantwoordelijk voor de dagelijkse leiding over een team of vestiging en de resultaten hiervan. Met duidelijke commerciële en financiële doelstellingen vertaal je het organisatiebeleid naar een operationeel en tactisch plan. Je beschikt over een brede ervaring in het vakgebied, zodat je waar nodig kunt inspringen in je team(s).
Als teamleider of vestigingsmanager wordt van jou verwacht dat je alle relevante Wft’s in jouw vakgebied in bezit hebt. In de verzekeringen zijn dit Wft Schade Particulier en Zakelijk en liefst ook Inkomen en Vermogen. In de hypotheken zijn dit ten minste Wft Hypothecair Krediet en Vermogen.